При проведении операций по счетам граждан банки обязаны проверять их на наличие признаков мошенничества и приостанавливать подозрительные транзакции. С 01.01.2026 перечень таких признаков расширяется.

Так, в частности, к подозрительным обстоятельствам будут отнесены крупные переводы (более 200 тыс. руб.) по СБП между своими счетами.

Но не все так страшно. Такое поведение клиента банка будет считаться подозрительным лишь при наличии дополнительного фактора: в этот же день человек, переведший сам себе деньги по СБП, пытается сделать перевод другому лицу, которому в течение 6 месяцев денег не переводил.

Помимо этого, в список критериев мошеннических переводов добавлены признаки, подобные тем, которые с 1 сентября используются при выявлении вмешательства мошенников в действия клиента банка, снимающего деньги в банкомате.

В частности:

• смена номера телефона, к которому привязан онлайн-банк, в течение 48 часов до момента направления распоряжения о переводе денежных средств;
• изменение характеристик телефона, с помощью которого клиент пытается сделать перевод;
• наличие у банка информации о том, что не менее чем за 6 часов до перевода денег у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество получаемых сообщений с новых номеров (от новых адресатов), в том числе в мессенджерах.

Источник: Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506